在公安機(jī)關(guān)與銀行等金融機(jī)構(gòu)的雙重打擊下，不法分子對(duì)投資理財(cái)詐騙腳本進(jìn)行升級(jí)改造，形成“寄送黃金實(shí)物”的新型投資理財(cái)詐騙。
在以往的投資理財(cái)詐騙中，不法分子誘導(dǎo)受害人向指定銀行賬戶轉(zhuǎn)入資金完成投資。而“寄送黃金實(shí)物”的新型投資理財(cái)詐騙，不法分子誘導(dǎo)受害人通過(guò)線上渠道購(gòu)買實(shí)物黃金，并寄送至指定地點(diǎn)，進(jìn)行實(shí)物黃金投資。不法分子實(shí)施此種詐騙，不涉及轉(zhuǎn)賬匯款，有效躲避公安機(jī)關(guān)、銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)異常交易采取措施實(shí)施資金攔截，打擊難度更大。近期，一名70多歲的王老伯遭遇此種詐騙，險(xiǎn)些痛失近百萬(wàn)元的“養(yǎng)老錢”。
01
事件經(jīng)過(guò)
2023年底，一個(gè)陌生人申請(qǐng)?zhí)砑油趵喜疄槲⑿藕糜眩趵喜`以為是其多年前的好友，便通過(guò)申請(qǐng)。經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的交流，王老伯對(duì)這位“老友”倍感信任。
近期，這位“老友”告訴王老伯，他與朋友投資外匯賺了不少錢，并邀請(qǐng)王老伯與他們一起投資。王老伯受到邀請(qǐng)后，心動(dòng)不已，并在“老友”的指導(dǎo)下，下載了某銀行的手機(jī)銀行，并開(kāi)通了網(wǎng)銀。“老友”告訴王老伯近期金價(jià)漲的猛，黃金很好賺，可以投資黃金。王老伯在“老友”的建議下，通過(guò)手機(jī)銀行購(gòu)買了1600克實(shí)物黃金，花費(fèi)資金96萬(wàn)余元。王老伯擔(dān)心自己用私房錢購(gòu)買的黃金放在家里被家人發(fā)現(xiàn)不安全，向“老友”尋求幫助，此舉正中“老友”下懷，當(dāng)即建議王老伯將黃金郵寄到其專業(yè)做投資理財(cái)?shù)呐笥烟庍M(jìn)行代保管。王老伯按照“老友”提供的郵寄地址辦理好黃金實(shí)物的郵寄，并把郵寄截圖發(fā)給了“老友”。“老友”看到王老伯已辦理好郵寄，便聲稱他們之間的聊天記錄都是隱私，留著不安全，容易泄露，勸說(shuō)王老伯刪除微信聊天記錄。王老伯對(duì)“老友”的話言聽(tīng)計(jì)從，當(dāng)即刪除了聊天記錄。王老伯再次聯(lián)系“老友”咨詢黃金問(wèn)題時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)對(duì)方已將自己拉黑了，這才發(fā)現(xiàn)自己可能被騙了。
但不幸中的萬(wàn)幸是，銀行發(fā)現(xiàn)這筆大額黃金配送存疑，收貨人非客戶本人，收貨地址也非客戶在銀行系統(tǒng)預(yù)留的常住地。針對(duì)此筆業(yè)務(wù)，銀行先行辦理了凍結(jié)，沒(méi)有直接寄出黃金，同時(shí)聯(lián)系了客戶所在地的公安機(jī)關(guān)。當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)民警及銀行工作人員開(kāi)展了上門核實(shí)，確認(rèn)王老伯遭遇了新型投資理財(cái)詐騙。所幸銀行風(fēng)險(xiǎn)敏感度高、措施得當(dāng)，為王老伯保住了近百萬(wàn)元的“養(yǎng)老錢”。
02
溫馨提示
不輕信網(wǎng)絡(luò)社交媒體上陌生人的所言所語(yǔ)，高度警惕陌生人的投資邀請(qǐng)，避免落入不法分子的圈套，讓辛苦積攢的“血汗錢”打了水漂。尤其是老年客戶群體，在進(jìn)行大額投資理財(cái)前，要與子女等家人商量，盡量到銀行網(wǎng)點(diǎn)咨詢操作，不要貿(mào)然按照陌生人的指導(dǎo)獨(dú)自操作手機(jī)銀行。如發(fā)現(xiàn)異常，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)民警、銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員尋求幫助。
