近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪猖獗，嚴(yán)重威脅人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，嚴(yán)重影響人民群眾的幸福感和獲得感。本文通過分享郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)成功攔截的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，旨在提高公眾的反詐意識(shí)，傳授實(shí)用的識(shí)詐防騙技巧，郵儲(chǔ)銀行與廣大客戶群眾共筑防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的堅(jiān)實(shí)防線。
01
識(shí)破“冒充公檢法類”詐騙
攔截資金11萬元
案件詳情
2024年1月2日，客戶高女士來到我行山東菏澤單縣謝集營業(yè)所辦理業(yè)務(wù)，要求將其名下個(gè)人Ⅱ類銀行賬戶升級(jí)為I類賬戶，開通手機(jī)銀行及其他非柜面支付渠道，并將非柜面渠道轉(zhuǎn)賬額度調(diào)整到最高。同時(shí)，要求工作人員將其名下一張本金為11萬元的即將到期的定期存單提前支取，并將資金全部轉(zhuǎn)入銀行卡?？蛻粼谧稍儤I(yè)務(wù)辦理的過程中，向工作人員詢問將存款轉(zhuǎn)入銀行卡里，會(huì)不會(huì)被其他人轉(zhuǎn)走。工作人員立即提高警惕，意識(shí)到客戶來網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)可能有其它隱情。在進(jìn)一步詢問下，客戶表示自己接到自稱是“湖南長(zhǎng)沙某派出所民警”的電話，告知其被他人冒名貸款，并要求客戶將本人名下所有資金都集中到本人名下的一張銀行卡內(nèi)，以調(diào)查確認(rèn)資金來源是否正當(dāng)，如果不配合，可能會(huì)被拘留90天。在客戶與銀行工作人員的溝通過程中，冒充湖南長(zhǎng)沙某派出所民警的詐騙分子不停的向客戶致電。網(wǎng)點(diǎn)工作人員意識(shí)到客戶正在遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，立即撥打了轄區(qū)派出所電話，民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，確認(rèn)客戶遭遇了典型的冒充“公檢法類”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。在銀行工作人員與民警的共同勸阻下，客戶及時(shí)醒悟，終止辦理有關(guān)業(yè)務(wù)，避免產(chǎn)生資金損失。次日上午，客戶高女士向網(wǎng)點(diǎn)贈(zèng)送了錦旗，對(duì)銀行工作人員及時(shí)堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，避免其產(chǎn)生財(cái)產(chǎn)損失表示感謝。
溫馨提示
冒充“公檢法”類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，犯罪分子通常制作虛假的刑事逮捕公文或法律通知書以騙取受害人信任，并利用受害人擔(dān)心犯法和急于撇清涉案的心理，逐步引導(dǎo)受害人將名下存款轉(zhuǎn)入指定的銀行賬戶以自證清白，造成財(cái)產(chǎn)損失。針對(duì)此類詐騙，大家要保持冷靜，不要輕信他人所言，不要透露自己的個(gè)人隱私信息，更不要向陌生的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，公安機(jī)關(guān)不會(huì)讓人民群眾直接轉(zhuǎn)賬匯款到個(gè)人或公司的銀行賬號(hào)。
02
警銀聯(lián)手勸阻潛在受害人
避免損失20萬元
案件詳情
2024年1月5日上午，一名中年客戶焦急地來到郵儲(chǔ)銀行六安蘇埠支行，聲稱自己的銀行卡被限額了，無法通過手機(jī)銀行操作大額轉(zhuǎn)賬，要求調(diào)高賬戶非柜面限額。營業(yè)主管詢問客戶轉(zhuǎn)賬資金用途、賬戶交易和職業(yè)等情況，客戶稱自己為自由職業(yè)者，在網(wǎng)上做國家允許的“碳中和”投資項(xiàng)目，收益較高，該投資項(xiàng)目只有“關(guān)系人”才能投資，一般人無法投資。營業(yè)主管進(jìn)一步詢問投資收益情況，客戶表示自己已在網(wǎng)上投資了若干次，每次5000元的投資金額，一天收益可達(dá)200-300元，今日擬投資20萬元，手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)銀行卡被限額了，資金無法轉(zhuǎn)出，要求調(diào)高賬戶限額。營業(yè)主管聽后立即警惕起來，接著詢問其投資渠道和方法，客戶聲稱有位網(wǎng)絡(luò)上認(rèn)識(shí)的“好朋友”拉他進(jìn)入一個(gè)只有“關(guān)系人”才能進(jìn)入的微信群，點(diǎn)擊微信群發(fā)送的鏈接后有專人指導(dǎo)投資操作，談話間營業(yè)主管注意到群內(nèi)不停的有人曬投資成功的截圖。營業(yè)主管已初步確認(rèn)客戶遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，便向網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng)匯報(bào)。支行長(zhǎng)了解情況后，安排營業(yè)主管穩(wěn)定客戶情緒、耐心勸說并普及一些電詐案例，宣傳反電詐知識(shí)，同時(shí)撥打了110報(bào)警電話。民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，對(duì)客戶進(jìn)行調(diào)查問詢，明確告知客戶正在遭受典型的投資理財(cái)類詐騙。但客戶不以為然，民警便讓客戶現(xiàn)場(chǎng)撥打其“好朋友”微信語音電話，對(duì)方接通后，民警問：“你是哪里的？我這邊是110……”未等民警說完，對(duì)方傳來:“大半夜的，神經(jīng)病??！”便掛斷電話，再次撥打顯示已被拉黑。至此，客戶仍執(zhí)迷不悟，堅(jiān)稱是正常投資，深陷騙局無法自拔。民警查詢到客戶兒子的聯(lián)系方式后，通知其兒子來網(wǎng)點(diǎn)，最后在銀行工作人員、民警及客戶家人的共同勸說下，客戶才醒悟，并終止辦理調(diào)高賬戶限額業(yè)務(wù)，退出微信群聊，刪除“好朋友”微信及電話，成功避免20萬元的經(jīng)濟(jì)損失。
溫馨提示
虛假投資理財(cái)類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，不法分子往往以高額回報(bào)為誘餌，通過投資返利一步一步吸引受害人入套，當(dāng)獲得受害人信任，并完成大額投資資金轉(zhuǎn)賬后，便以系統(tǒng)故障、資金未到賬等各種理由拒絕返還本金和所承諾的高收益。大家要理性、謹(jǐn)慎對(duì)待陌生人推薦的高收益投資理財(cái)產(chǎn)品，不要輕易相信，以免上當(dāng)受騙；一旦發(fā)現(xiàn)投資理財(cái)詐騙行為，及時(shí)撥打110電話報(bào)警。
03
識(shí)破“案件退賠款”騙局
攔截資金20萬元
案件詳情
2024年2月5日，客戶李女士來到廣西南寧市東盟商務(wù)區(qū)支行要求辦理20萬元的轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)申請(qǐng)書備注“梁*敏，梁*林案件退賠款”字樣，交易對(duì)手為上海某公司的對(duì)公銀行賬戶。柜員嚴(yán)格按照內(nèi)部業(yè)務(wù)制度要求，有效落實(shí)“三必問”開展盡職調(diào)查，詢問客戶匯款資金用途和交易對(duì)手有關(guān)情況?？蛻舾嬷y行工作人員，其收到了“案件退賠款的通知”，根據(jù)通知要求，在接收退款前需要先繳納20萬元的保證金，屆時(shí)會(huì)隨著案件退賠款一并返回。這引起了柜員