在公安機關與銀行等金融機構的雙重打擊下，不法分子對投資理財詐騙腳本進行升級改造，形成“寄送黃金實物”的新型投資理財詐騙。
在以往的投資理財詐騙中，不法分子誘導受害人向指定銀行賬戶轉(zhuǎn)入資金完成投資。而“寄送黃金實物”的新型投資理財詐騙，不法分子誘導受害人通過線上渠道購買實物黃金，并寄送至指定地點，進行實物黃金投資。不法分子實施此種詐騙，不涉及轉(zhuǎn)賬匯款，有效躲避公安機關、銀行等金融機構對異常交易采取措施實施資金攔截，打擊難度更大。近期，一名70多歲的王老伯遭遇此種詐騙，險些痛失近百萬元的“養(yǎng)老錢”。
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事件經(jīng)過
2023年底，一個陌生人申請?zhí)砑油趵喜疄槲⑿藕糜?，王老伯誤以為是其多年前的好友，便通過申請。經(jīng)過幾個月的交流，王老伯對這位“老友”倍感信任。
近期，這位“老友”告訴王老伯，他與朋友投資外匯賺了不少錢，并邀請王老伯與他們一起投資。王老伯受到邀請后，心動不已，并在“老友”的指導下，下載了某銀行的手機銀行，并開通了網(wǎng)銀。“老友”告訴王老伯近期金價漲的猛，黃金很好賺，可以投資黃金。王老伯在“老友”的建議下，通過手機銀行購買了1600克實物黃金，花費資金96萬余元。王老伯擔心自己用私房錢購買的黃金放在家里被家人發(fā)現(xiàn)不安全，向“老友”尋求幫助，此舉正中“老友”下懷，當即建議王老伯將黃金郵寄到其專業(yè)做投資理財?shù)呐笥烟庍M行代保管。王老伯按照“老友”提供的郵寄地址辦理好黃金實物的郵寄，并把郵寄截圖發(fā)給了“老友”。“老友”看到王老伯已辦理好郵寄，便聲稱他們之間的聊天記錄都是隱私，留著不安全，容易泄露，勸說王老伯刪除微信聊天記錄。王老伯對“老友”的話言聽計從，當即刪除了聊天記錄。王老伯再次聯(lián)系“老友”咨詢黃金問題時，卻發(fā)現(xiàn)對方已將自己拉黑了，這才發(fā)現(xiàn)自己可能被騙了。
但不幸中的萬幸是，銀行發(fā)現(xiàn)這筆大額黃金配送存疑，收貨人非客戶本人，收貨地址也非客戶在銀行系統(tǒng)預留的常住地。針對此筆業(yè)務，銀行先行辦理了凍結，沒有直接寄出黃金，同時聯(lián)系了客戶所在地的公安機關。當?shù)毓矙C關民警及銀行工作人員開展了上門核實，確認王老伯遭遇了新型投資理財詐騙。所幸銀行風險敏感度高、措施得當，為王老伯保住了近百萬元的“養(yǎng)老錢”。
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溫馨提示
不輕信網(wǎng)絡社交媒體上陌生人的所言所語，高度警惕陌生人的投資邀請，避免落入不法分子的圈套，讓辛苦積攢的“血汗錢”打了水漂。尤其是老年客戶群體，在進行大額投資理財前，要與子女等家人商量，盡量到銀行網(wǎng)點咨詢操作，不要貿(mào)然按照陌生人的指導獨自操作手機銀行。如發(fā)現(xiàn)異常，請及時向公安機關民警、銀行網(wǎng)點工作人員尋求幫助。