《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》是什么
2022年12月1日，《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實(shí)施，這是我國(guó)第一部專(zhuān)門(mén)、系統(tǒng)、完備規(guī)范反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的法律，是黨中央部署打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的標(biāo)志性成果，是中國(guó)特色反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪制度的成功探索和具體實(shí)踐。旨在預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護(hù)公民和組織的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全。
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》
將如何影響你的生活？
《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定：
1
開(kāi)立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國(guó)家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開(kāi)戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開(kāi)戶。
2
任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供下列支持或者幫助：（一）出售、提供個(gè)人信息；（二）幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等方式洗錢(qián)；（三）其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助的行為。
3
任何單位和個(gè)人不得非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借銀行賬戶等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立上述賬戶等。對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的實(shí)施前款的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過(guò)刑事處罰的人員，可以按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關(guān)賬戶功能和停止非柜面業(yè)務(wù)等措施。
出租、出借、出售的銀行卡
被拿去做什么了？
在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)中，犯罪分子為了保證自身和贓款的“清白”，需先將詐騙得來(lái)的錢(qián)“洗一洗”才能轉(zhuǎn)入自己的賬戶，大量租借或購(gòu)買(mǎi)來(lái)的銀行卡都是“洗白”的工具。
這不由讓人聯(lián)想到近期熱映的反詐題材電影《孤注一擲》，電影中有這樣一幕，詐騙工廠收到了詐騙所得800萬(wàn)元，立即派全國(guó)各地的馬仔分散轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)，最終將詐騙所得資金轉(zhuǎn)移至詐騙工廠。這里用到的銀行卡就是租借或購(gòu)買(mǎi)來(lái)的銀行卡，卡主在不知情的情況下已經(jīng)參與違法犯罪活動(dòng)。
小郵提示
商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)賬戶的管控，是防范電信詐騙治理工作的重要環(huán)節(jié)。筑牢銀行賬戶防控體系，切斷詐騙資金轉(zhuǎn)移鏈條，是社會(huì)公眾對(duì)銀行的期盼，彰顯銀行助力打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
郵儲(chǔ)銀行提醒廣大社會(huì)公眾，一定要依法使用賬戶，不要參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動(dòng)，也不要將個(gè)人賬戶出租、出借、出售等。切莫貪圖小利，走上違法犯罪道路。同時(shí)應(yīng)加強(qiáng)防范意識(shí)，不讓犯罪分子有可乘之機(jī)。
