“買基金2年多了，我覺(jué)得自己也長(zhǎng)期持有了，但還是跌很多，我不理解。”
“隨著投資者教育的普及，會(huì)有越來(lái)越多的投資者用正確的姿勢(shì)來(lái)投資基金。”
“我90%以上投資的錢都買了自己的基金，希望能夠與投資者共進(jìn)退。”
開(kāi)年以來(lái)，A股持續(xù)調(diào)整，基金投資者損失明顯，與基金相關(guān)的話題也是多次登上熱搜。
而螞蟻財(cái)富等多個(gè)平臺(tái)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，投資者的頻繁買賣，持基時(shí)間較短等因素，是造成投資體驗(yàn)不佳的幾個(gè)主要原因。
業(yè)內(nèi)分析人士指出，從過(guò)往基金的表現(xiàn)來(lái)看，堅(jiān)持長(zhǎng)期投資還是有較大概率能夠獲得比較不錯(cuò)的業(yè)績(jī)回報(bào)，但如何引導(dǎo)投資者樹(shù)立正確的投資觀念，堅(jiān)定長(zhǎng)期的投資理念并非易事。作為基金公司，越是在市場(chǎng)低谷時(shí)，越應(yīng)該承擔(dān)起更多的責(zé)任，與投資者更緊密站在一起。
筆者也注意到，不少基金公司在今年以來(lái)，不管是在自購(gòu)方面，還是在投教方面，都有更多的努力和投入，比如天弘基金，自購(gòu)4只權(quán)益基金達(dá)1億元，同時(shí)還開(kāi)展了多種多樣的投教活動(dòng)，這些都體現(xiàn)了天弘基金“為天下人”、“賣方有責(zé)，雙方共負(fù)”的價(jià)值觀。
行業(yè)迎來(lái)大發(fā)展
非貨基金占比提升
過(guò)去兩年，是公募基金大發(fā)展的兩年，不僅是總管理規(guī)模增長(zhǎng)超過(guò)10萬(wàn)億元，新發(fā)基金的規(guī)模，也累計(jì)超6萬(wàn)億元。
尤其是2021年，更是公募基金行業(yè)大發(fā)展的一年，公募基金管理規(guī)模較2020年底增長(zhǎng)28.51%，達(dá)到25.56萬(wàn)億元。
從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)上看，截至2021年底，貨幣基金占全市場(chǎng)基金規(guī)模的比例下降到了37.04%，如果回看2019年底時(shí)，彼時(shí)貨幣基金的占比還高達(dá)48.2%，可見(jiàn)這兩年投資非貨幣基金已經(jīng)成為越來(lái)越多投資者的選擇。
以天弘基金為例，其非貨管理規(guī)模實(shí)現(xiàn)了2020年至2021年連續(xù)兩年翻倍增長(zhǎng)，最新非貨管理規(guī)模突破3000億。
從持有人數(shù)量看，2021年，天弘基金非貨產(chǎn)品持有人同樣再創(chuàng)新高，同比增長(zhǎng)37%，達(dá)1792萬(wàn)。其中，主打穩(wěn)健型風(fēng)險(xiǎn)偏好的天弘固收+持有人數(shù)量增幅206%，達(dá)365萬(wàn)；而選擇天弘權(quán)益類基金的投資者達(dá)到1255萬(wàn)，同比增長(zhǎng)29%。
不過(guò)隨著基金行業(yè)的快速發(fā)展，基民數(shù)量的不斷增多，以及基金“出圈”速度的不斷加快，行業(yè)中也出現(xiàn)了追逐短期熱點(diǎn)、產(chǎn)品營(yíng)銷娛樂(lè)化、基民投資粉絲化等現(xiàn)象。
而隨著今年以來(lái)市場(chǎng)的持續(xù)調(diào)整，基金出現(xiàn)明顯回撤，部分投資者受傷明顯，尤其是喜歡追逐短期熱點(diǎn)的新投資者，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)不高，往往又會(huì)急于割肉贖回，最終形成了比較不佳的投資體驗(yàn)。
自購(gòu)，和投資者站在一起
在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，在基金行業(yè)處于快速發(fā)展的階段，基金公司不能把注意力停留在產(chǎn)品、規(guī)模的快速擴(kuò)容，還要充分認(rèn)識(shí)到基金公司是資管行業(yè)的重要組成部分，基金公司與投資者的關(guān)系是信托關(guān)系——受人之托，代人理財(cái)。
因此，基金投資絕不僅僅只是一件“賣方有責(zé)，買方自負(fù)”的事，基金公司應(yīng)該承擔(dān)起更多的責(zé)任。比如在今年以來(lái)，市場(chǎng)的持續(xù)調(diào)整中，多家基金公司出手自購(gòu)，其實(shí)就是一種責(zé)任擔(dān)當(dāng)?shù)谋憩F(xiàn)。
以天弘基金為例，其秉持的是“賣方有責(zé)，雙方共負(fù)”的價(jià)值觀，通過(guò)不斷的投資工具、投資產(chǎn)品創(chuàng)新，長(zhǎng)期自購(gòu)和持續(xù)的投資者教育，和投資者始終站在一起。
其中在3月17日，天弘基金發(fā)布“運(yùn)用固有資金投資旗下公募基金”公告。公告顯示，天弘基金基于對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)長(zhǎng)期健康穩(wěn)定發(fā)展的堅(jiān)定信心，并與廣大基金份額持有人同行，于3月17日運(yùn)用固有資金1億元申購(gòu)旗下偏股型公募基金，并承諾持有時(shí)間不少于1年。
具體來(lái)看，天弘基金此次自購(gòu)的1億元主要認(rèn)購(gòu)的是旗下4只主動(dòng)權(quán)益產(chǎn)品，包括了天弘創(chuàng)新成長(zhǎng)A 的2000萬(wàn)元，天弘互聯(lián)網(wǎng)的2000萬(wàn)元，天弘醫(yī)藥創(chuàng)新A的 4000萬(wàn)元，天弘云端生活優(yōu)選的2000萬(wàn)元。
天弘基金的相關(guān)數(shù)據(jù)還顯示，截至目前，天弘基金合計(jì)持有的旗下公募基金產(chǎn)品總金額超28億元，涉及65只產(chǎn)品，均為非貨幣公募基金。其中，持有權(quán)益類基金合計(jì)超13億元，具體看，主動(dòng)權(quán)益類基金持有超10.7億元，權(quán)益指數(shù)基金持有超2.3億元。
開(kāi)展多種多樣的投教活動(dòng)
此外，在市場(chǎng)的持續(xù)調(diào)整中，投資者教育也成為了不少基金公司和第三方機(jī)構(gòu)在一季度的重中之重。
據(jù)螞蟻集團(tuán)投教基地?cái)?shù)據(jù)，一季度有超1800萬(wàn)人次上投教基地學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí)。螞蟻財(cái)富數(shù)據(jù)也顯示，一季度有117家機(jī)構(gòu)在平臺(tái)上累計(jì)開(kāi)展4800多場(chǎng)投教直播。
此外，3月15日，在浙江證監(jiān)局、浙江證券業(yè)協(xié)會(huì)、浙江期貨行業(yè)協(xié)會(huì)、浙江上市公司協(xié)會(huì)指導(dǎo)下，螞蟻集團(tuán)投教基地聯(lián)合多家機(jī)構(gòu)開(kāi)展“3.15投資者保護(hù)”專項(xiàng)活動(dòng)，引導(dǎo)理性認(rèn)識(shí)市場(chǎng)和投資風(fēng)險(xiǎn)�；顒�(dòng)采用視頻、圖文、競(jìng)答及闖關(guān)游戲等多種趣味線上互動(dòng)形式，累計(jì)有超500萬(wàn)人次參與。
而在天弘基金方面，其投資者教育活動(dòng)同樣多種多樣，筆者注意到，自從推出余額寶之后，天弘基金就充分認(rèn)識(shí)到億萬(wàn)個(gè)人投資者是服務(wù)的主要客戶。
據(jù)悉，天弘基金每年投入的投資者教育與保護(hù)費(fèi)用超過(guò)150萬(wàn)元，迄今為止，各項(xiàng)傳播活動(dòng)覆蓋的人群已經(jīng)超過(guò)3000萬(wàn)個(gè)人投資者。
此外，天弘基金還在持續(xù)開(kāi)展學(xué)生群體的財(cái)商教育，幫助大學(xué)生樹(shù)立合理的消費(fèi)觀與理財(cái)觀，在疫情爆發(fā)之前，天弘基金已經(jīng)進(jìn)入了20余所高校開(kāi)展宣講活動(dòng)。
天弘基金還積極地影響著合作伙伴，與支付寶、招商銀行開(kāi)發(fā)了一系列定投工具與資產(chǎn)配置服務(wù)，幫助投資者更加清晰的認(rèn)清自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好與理財(cái)目標(biāo)。其中與支付寶合作的目標(biāo)投，目前已經(jīng)有累計(jì)百萬(wàn)用戶在使用。
而近日已上線的天弘投資者教育基地，同樣成為了天弘基金與投資者互動(dòng)的平臺(tái)，不僅幫助投資者更好的學(xué)習(xí)基金知識(shí)，而且?guī)椭顿Y者更加理性地認(rèn)識(shí)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。
