近期，浙江省內(nèi)發(fā)生多起涉“購買黃金”類的重大電信網(wǎng)絡詐騙案件。詐騙分子冒充公檢法工作人員，要求受害人以購買黃金進行“驗資撤案”；或引導受害人至虛假網(wǎng)絡投資平臺，要求購買黃金進行“充值投資”。
從目前案發(fā)情況看，這類詐騙新模式主要發(fā)生在兩種騙局中：以戀愛交友名義的虛假投資理財詐騙、冒充公檢法詐騙。受騙者往往受損金額大，有的甚至被騙走上千萬元。
杭州一女子購買1850萬余元黃金交給騙子
8月6日，上城反詐中心也發(fā)布一起案例：單身女性宋某于7月中旬在小紅書上結(jié)識主動搭訕的王某。王某自稱為部隊現(xiàn)役軍官，雙方隨后發(fā)展為戀人關系后，王某稱有穩(wěn)賺不賠的內(nèi)部投資平臺，因工作原因讓宋某代為操作平臺賬戶。
宋某按照指令操作發(fā)現(xiàn)盈利可觀，在王某的慫恿下也注冊賬號開始投資。宋某首次充值投資50萬便小有盈利，開始不斷加大投資，王某又稱通過購買黃金交給平臺指定上門收取人員的方式可以獲得更高的返利，宋某于是多次購買價值人民幣1850萬余元的黃金，均直接交給上門來收取的陌生男子。8月2日，宋某因無法提現(xiàn)才發(fā)現(xiàn)被騙，共計損失1900多萬元。
深情人設的“盤哥”的這種套路要提防
這是典型的以戀愛交友名義的虛假投資理財詐騙。受騙者往往為女性。
虛假投資理財詐騙，是公安部公布的2023年十大高發(fā)詐騙類型中之一，特點是個案損失金額最大。
騙局中，扮演深情人設的騙子，在網(wǎng)上被稱為“盤哥”。全民反詐曾報道，網(wǎng)上“盤哥”的人設有石油公司高管、退伍軍人或在役軍人、公司老總等，單身離異或前妻去世有一個孩子等。
這類“盤哥”套路往往是這樣的：
1、一開始，以陌生人不經(jīng)意的問候出現(xiàn)，讓人沒有設防。
2、日常聊天中，給你提供情緒價值，暖心的關懷和問候，甜美生活的規(guī)劃，時不時透露想和你有共同未來，希望兩人為共同生活目標一起努力，他們會試探你的經(jīng)濟情況，會拐彎抹角地問你是打車出門嗎，會去看你社交賬號的動態(tài)去分析你的經(jīng)濟情況，如果他們覺得你有錢，會把時間拉得長一點。
3、到一定程度，他們就會“亮刀”，會說到投資的事，讓你幫助操作賬戶，讓你看到他賺錢的記錄，從而誘導你去投資。
4、詐騙新模式中，騙子不再讓你轉(zhuǎn)賬到賬戶上，換了個由頭，改成購買黃金作為投資充值金額，隨后派人上門取走，而所謂投資賬戶顯示的同等金額，其實只是騙子操控的數(shù)字游戲而已，本質(zhì)上，還是讓你加大投資，往往被拉黑、聯(lián)系不上對方。
詐騙團伙的新動向：騙你幫他“洗錢”
最近，上海青浦區(qū)朱家角派出所還破獲了一起詐騙案，被騙者竟幫詐騙團伙洗錢。
剛開始，朱家角派出所接到反詐預警信息，發(fā)現(xiàn)張女士疑似受到詐騙。但張女士對民警說自己沒被騙，只是幫網(wǎng)友轉(zhuǎn)賬。警方研判發(fā)現(xiàn)，張女士銀行賬戶近一段時間頻繁有大額交易流水，而且進出的賬戶固定，其中一名匯款人還是外省電信網(wǎng)絡詐騙案的受害人。
經(jīng)查，今年5月，張女士在結(jié)識一男性網(wǎng)友，對方自稱是“上校”，單身離異，還擁有一套價值上千萬的房子。對方噓寒問暖，還發(fā)送證件照片，然后又說單位紀律，把證件撤回了。就這樣，騙取了張女士的信任。
這名男子以銀行卡受限、部隊紀律等理由，讓張女士提供賬戶幫助收款。隨后，對方又說要給母親購買禮物，讓張女士將錢款轉(zhuǎn)入他指定的銀行賬戶。
接著，對方又以有渠道買黃金有差價為由，讓張女士接受“戰(zhàn)友”還款，并兌換成實體黃金。張女士先后5次根據(jù)對方的指令，把黃金寄到指定地點。
警方研判分析，這些資金都是涉詐資金。騙子冒充軍官，以婚戀交友為由，對張女士進行深度洗腦，誘騙她以涉詐贓款購買黃金的形式幫助洗錢。張女士不知不覺中淪為了詐騙分子洗白涉詐資金的“工具人”。
